Pelanggan mengatakan Binance telah melayani pedagang crypto di Iran meskipun ada sanksi AS

  • Tujuh orang Iran mengatakan mereka menggunakan platform cryptocurrency Binance setelah AS menerapkan kembali sanksi terhadap Iran
  • Pedagang mengatakan pemeriksaan latar belakang yang lemah dan likuiditas yang dalam telah menarik orang Iran ke Binance
  • Pengacara mengatakan berita tentang perdagangan Iran di Binance dapat menarik pengawasan peraturan AS

LONDON (Reuters) – Investigasi Reuters telah menemukan bahwa pertukaran mata uang kripto terbesar di dunia, Binance, terus memproses kesepakatan pelanggan di Iran meskipun ada sanksi AS dan larangan perusahaan untuk melakukan bisnis di sana.

Pada tahun 2018, Amerika Serikat menerapkan kembali sanksi yang telah ditangguhkan tiga tahun sebelumnya sebagai bagian dari kesepakatan nuklir Iran dengan negara-negara besar dunia. Pada bulan November tahun itu, Binance memberi tahu pedagang di Iran bahwa itu tidak akan lagi melayani mereka, dan meminta mereka untuk melikuidasi akun mereka.

Tetapi tujuh pedagang mengatakan dalam wawancara dengan Reuters bahwa mereka melewati larangan tersebut. Pedagang mengatakan mereka terus menggunakan akun Binance mereka hingga September tahun lalu, hanya kehilangan akses setelah bursa memperketat pemeriksaan anti pencucian uang bulan sebelumnya. Sampai saat itu, klien dapat berdagang dengan mendaftar hanya dengan alamat email.

Daftar sekarang untuk mendapatkan akses gratis tanpa batas ke Reuters.com

“Ada beberapa alternatif, tetapi tidak ada yang sebagus Binance,” kata Asal Alizadeh, seorang pedagang di Teheran, yang mengatakan dia menggunakan pertukaran itu selama dua tahun hingga September 2021. aku menggunakannya.”

Sebelas orang lain di Iran selain yang diwawancarai oleh Reuters di profil LinkedIn mereka mengatakan bahwa mereka juga memperdagangkan cryptocurrency di Binance setelah larangan 2018. Tak satu pun dari mereka menjawab pertanyaan.

Bursa saham di Iran terkenal di dalam perusahaan. Karyawan senior mengetahui dan bercanda tentang meningkatnya peringkat pengguna Iran di bursa, menurut sepuluh pesan yang mereka kirim satu sama lain pada tahun 2019 dan 2020 yang pertama kali dilaporkan di sini. Salah satunya menulis “Iran Boy” sebagai tanggapan atas data yang menunjukkan popularitas Binance di Instagram di Iran.

Binance tidak menanggapi pertanyaan Reuters tentang Iran. Dalam posting blog bulan Maret yang diterbitkan sebagai tanggapan terhadap sanksi Barat terhadap Rusia, Binance mengatakan pihaknya “secara ketat mengikuti aturan sanksi internasional” dan telah membentuk “satuan tugas kepatuhan global, termasuk sanksi dan pakar penegakan hukum terkenal di dunia.” Binance mengatakan menggunakan “alat perbankan” untuk mencegah orang atau entitas yang terkena sanksi menggunakan platformnya.

Misi Iran untuk PBB di New York tidak menanggapi permintaan komentar.

Tujuh pengacara dan pakar sanksi mengatakan kepada Reuters bahwa perdagangan Iran di bursa saham dapat menarik minat regulator AS.

Binance, yang perusahaan induknya berkantor pusat di Kepulauan Cayman, mengatakan tidak memiliki satu kantor pusat. Itu tidak memberikan perincian tentang entitas di balik platform perdagangan Binance.com utama yang tidak menerima pelanggan di AS. Sebagai gantinya, pelanggan AS diarahkan ke pertukaran terpisah yang disebut Binance.US, yang – menurut pengarsipan peraturan 2020 – dikendalikan oleh pendiri dan CEO Binance Changpeng Zhao.

READ  Minyak jatuh karena data pabrik China yang lemah di tengah kekhawatiran permintaan

Pengacara mengatakan struktur ini berarti Binance dilindungi dari sanksi langsung AS yang mencegah perusahaan AS melakukan bisnis di Iran. Ini karena pedagang di Iran menggunakan pertukaran utama Binance, yang bukan perusahaan Amerika. Tetapi Binance menghadapi risiko yang disebut sanksi sekunder, yang dimaksudkan untuk mencegah perusahaan asing melakukan bisnis dengan entitas yang terkena sanksi atau membantu orang Iran menghindari embargo perdagangan AS. Selain menyebabkan kerusakan reputasi, sanksi sekunder juga dapat menghambat akses perusahaan ke sistem keuangan AS.

Empat pengacara mengatakan bahwa paparan platform Binance akan tergantung pada apakah pihak yang terkena sanksi berdagang di platform dan apakah pelanggan Iran telah menghindari embargo perdagangan AS sebagai akibat dari transaksi mereka. kata Eric Ferrari, pengacara utama di Ferrari & Associates, sebuah firma hukum Washington.

Reuters belum menemukan bukti individu yang terkena sanksi menggunakan platform Binance.

Ditanya tentang penggunaan Binance oleh para pedagang di Iran, juru bicara Departemen Keuangan AS menolak berkomentar.

Reuters melaporkan pada bulan Januari bahwa platform Binance mempertahankan kontrol kepatuhan yang lemah untuk penggunanya hingga tahun lalu, meskipun ada kekhawatiran yang dikemukakan oleh beberapa tokoh senior perusahaan, mengandalkan wawancara dengan mantan karyawan senior, surat internal dan korespondensi dengan regulator nasional. Pertukaran mengatakan sebagai tanggapan bahwa itu meningkatkan standar industri. Sebuah laporan Reuters baru menunjukkan untuk pertama kalinya bagaimana celah dalam program kepatuhan Binance telah memungkinkan para pedagang di Iran untuk melakukan bisnis di bursa.

Platform Binance mendominasi industri cryptocurrency senilai $950 miliar, menawarkan 120 juta penggunanya berbagai mata uang digital, derivatif dan token yang tidak dapat dipertukarkan, dan memproses ratusan miliar dolar dalam transaksi setiap bulan. Pertukaran semakin menuju arus utama. Pendiri miliardernya Zhao – lebih dikenal sebagai CZ – tahun ini memperluas jangkauannya ke bisnis tradisional dengan menjanjikan $ 500 juta untuk akuisisi Twitter yang direncanakan bos Tesla, Elon Musk. Musk sejak itu mengatakan dia akan menarik diri dari kesepakatan itu. Bulan lalu, Binance menyewa bintang sepak bola Portugal Cristiano Ronaldo untuk mempromosikan bisnis NFT-nya.

Binance Persia

Sejak Revolusi Islam 1979, Barat dan PBB telah menjatuhkan sanksi terhadap Iran sebagai tanggapan atas program nuklirnya, bersama dengan dugaan pelanggaran hak asasi manusia dan dukungan untuk terorisme. Iran telah lama mempertimbangkan program nuklirnya untuk tujuan damai.

Di bawah kesepakatan 2015 antara Iran dan enam kekuatan dunia, Teheran mengurangi program nuklirnya dengan imbalan beberapa keringanan sanksi. Pada Mei 2018, Presiden Donald Trump membatalkan perjanjian tersebut dan memerintahkan penerapan kembali sanksi AS yang telah dilonggarkan berdasarkan perjanjian tersebut. Pembatasan mulai berlaku pada bulan Agustus dan November tahun itu.

Menyusul langkah Trump, Binance menambahkan Iran ke daftar apa yang disebutnya “negara-negara yang terkena sanksi” mengenai persyaratan perjanjian penggunaan, dengan mengatakan itu dapat “membatasi atau menolak” layanan di area tersebut. Pada November 2018, ia memperingatkan pelanggannya di Iran melalui email untuk menarik cryptocurrency mereka dari akun mereka “sesegera mungkin.”

READ  Dow naik karena data inflasi Tesla Pops karena Elon Musk mengeluarkan peringatan; Saham Apple naik

Secara publik, beberapa eksekutif Binance memuji program kepatuhannya. Dalam sebuah posting blog pada Desember 2018, kepala keuangan saat itu mengatakan telah banyak berinvestasi dalam memerangi uang kotor, dengan mengatakan telah mengambil “pendekatan proaktif untuk mendeteksi dan memberantas pencucian uang.” Pada bulan Maret tahun berikutnya, ia menyewa platform kepatuhan AS untuk membantu menyaring risiko sanksi.

Pada Agustus 2019, Binance menganggap Iran – bersama dengan Kuba, Suriah, Korea Utara, dan Krimea – yurisdiksi “kontrak 5 orang yang terperangkap” di mana pertukaran tidak akan melakukan bisnis, menurut dokumen internal yang dilihat oleh Reuters. Dokumen Mei 2020 memasukkan Iran dalam daftar negara yang melaporkan “tidak,” mengutip Kepala Kepatuhan Samuel Lim.

Pedagang mengatakan bahwa bahkan ketika sikap Binance terhadap Iran mengeras, profilnya di antara gerombolan pengguna crypto negara itu tumbuh, mengutip pengetahuan mereka tentang industri lokal.

Cryptocurrency menjadi menarik di sana karena sanksi sangat merugikan perekonomian. Sejak kelahiran bitcoin pada tahun 2008, pengguna telah tertarik pada janji cryptocurrency tentang kebebasan ekonomi di luar jangkauan pemerintah. Terputus dari layanan keuangan global, kata pengguna, banyak orang Iran mengandalkan bitcoin untuk melakukan bisnis di Internet.

“Cryptocurrency adalah cara yang baik untuk menghindari sanksi dan menghasilkan uang yang baik,” kata Ali, seorang pedagang yang berbicara dengan syarat bahwa ia hanya dikenal dengan nama depannya. Ali mengatakan dia telah menggunakan Binance selama sekitar satu tahun. Dia berbagi dengan pesan Reuters dengan perwakilan layanan pelanggan Binance bahwa pertukaran menutup akunnya tahun lalu. Mereka mengatakan platform Binance tidak dapat melayani pengguna dari Iran, mengutip rekomendasi dari daftar sanksi Dewan Keamanan PBB.

Pedagang lain di bursa mengutip pemeriksaan latar belakang klien yang buruk, platform perdagangan yang mudah digunakan, likuiditas yang dalam, dan sejumlah besar mata uang kripto yang dapat diperdagangkan sebagai alasan pertumbuhannya di Iran.

Poriya Fattohi, yang tinggal di Teheran dan mengatakan dia menjalankan hedge fund cryptocurrency, mengatakan dia menggunakan platform Binance dari 2017 hingga September tahun lalu. Dia mengatakan platform Binance telah mengungguli Iran karena kontrol “sederhana” mengetahui pelanggan Anda, mencatat bagaimana pedagang dapat membuka akun hanya dengan memberikan alamat email.

“Mereka berhasil mendapatkan volume perdagangan yang besar, dengan banyak pasangan mata uang, dalam waktu singkat,” kata El-Fotohi.

Binance Angels – sukarelawan yang berbagi informasi tentang pertukaran di seluruh dunia – juga membantu menyebarkan berita.

Pada bulan Desember 2017, Angels mengumumkan peluncuran grup bernama “Binance Persia” di aplikasi perpesanan Telegram. Grup sudah tidak aktif. Reuters tidak dapat menentukan berapa lama akan beroperasi, tetapi telah mengidentifikasi setidaknya satu warga Iran yang merupakan pemilik aktif setelah Washington menerapkan kembali sanksi.

Mohsen Parhizkar adalah seorang malaikat dari November 2017 hingga September 2020, mengelola grup Persia dan membantu penggunanya, menurut profil LinkedIn-nya. Seseorang yang bekerja dengan Parhizkar mengkonfirmasi perannya dan bertukar pesan di antara mereka. Dalam panggilan telepon dengan Reuters, Parizkar mengatakan Binance telah membatalkan program di Iran karena sanksi. Dia tidak masuk ke detail.

READ  Saham 'pertumbuhan' masih tidak murah, JPMorgan memperingatkan

Setelah larangan pada tahun 2018, setidaknya tiga karyawan senior Binance menyadari bahwa pertukaran tetap populer di Iran dan digunakan oleh pelanggan di sana, menurut 10 pesan Telegram dan pesan obrolan perusahaan di antara karyawan yang dilihat oleh Reuters.

Pada September 2019, Teheran termasuk di antara kota-kota teratas untuk diikuti oleh pengikut Instagram Binance, melampaui New York dan Istanbul, satu pos muncul dari bulan yang sama. Kemudian staf mengejek ini. Seseorang dengan bercanda menyarankan mengumumkan popularitas Binance di Iran, dengan mengatakan, “Bayar di Binance US Twitter.”

Dalam pertukaran terpisah dari April 2020, seorang karyawan senior juga mencatat bahwa pedagang Iran menggunakan Binance, tanpa menjelaskan bagaimana dia mengetahui hal ini. Dokumen kepatuhan Binance dari tahun yang sama, ditinjau oleh Reuters, memberi Iran peringkat risiko tertinggi di antara semua negara untuk pendanaan ilegal.

“Panduan Pemula untuk VPN”

Mendasari pertumbuhan Binance di Iran adalah kemudahan di mana pengguna dapat melewati batasan melalui jaringan pribadi virtual (VPN) dan anonimisasi Protokol Internet (IP) yang dapat mengaitkan penggunaan internet dengan situs, kata dealer. Peretas Korea Utara menggunakan VPN untuk menyembunyikan lokasi mereka saat membuat akun di Binance untuk mencuci mata uang kripto yang dicuri pada tahun 2020, Reuters melaporkan pada bulan Juni.

Mehdi Qadri, seorang pekerja pengembangan bisnis, mengatakan dia menggunakan VPN untuk memperdagangkan cryptocurrency senilai $4.000 di Binance pada tahun hingga Agustus 2021. “Semua orang Iran menggunakannya,” kata Qadri tentang Binance.

Dalam panduan 2021 tentang cara menerapkan sanksi kepada perusahaan crypto, Departemen Keuangan AS mengatakan ada alat analitik canggih yang dapat mendeteksi pengaburan alamat IP. Dikatakan perusahaan crypto juga dapat mengumpulkan informasi untuk memperingatkan pengguna di negara yang terkena sanksi, seperti alamat email.

“Diharapkan pertukaran cryptocurrency akan menerapkan jenis tindakan ini untuk mematuhi sanksi,” kata Sidor Rehman, direktur hukum di firma hukum Rehman Rafeli di London.

Binance sendiri telah mendukung penggunaan VPN.

Zhao, CEO Binance, men-tweet pada Juni 2019 bahwa VPN adalah “suatu keharusan, bukan pilihan.” Dia menghapus komentar tersebut pada akhir tahun 2020. Menanggapi pertanyaan tentang tweet tersebut, Binance tidak berkomentar. Pada bulan Juli tahun berikutnya, Binance menerbitkan “Panduan Pemula untuk VPN” di situs webnya. Salah satu tipnya: “Anda mungkin ingin menggunakan VPN untuk mengakses situs yang diblokir di negara Anda.”

Zhao menyadari pengguna crypto umumnya menghindari kontrol Binance. Dia mengatakan kepada pewawancara pada November 2020 bahwa “pengguna terkadang menemukan cara cerdas untuk mengatasi penghalang jalan kami dan kami hanya perlu menjadi lebih pintar tentang cara kami memblokir.”

(Laporan oleh Tom Wilson dan Angus Berwick; Penyuntingan oleh Janet McBride)

Daftar sekarang untuk mendapatkan akses gratis tanpa batas ke Reuters.com

Kriteria kami: Prinsip Kepercayaan Thomson Reuters.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.